SÜRGÓS ET: Folyószámlahitel szerződés megkötéséhez szükséges döntéshozatal - Érd és Térsége Szennyvíz Társulás

Tisztelt Közgyűlés!

Érd Megyei Jogú Város Közgyűlése a 263/2013. (X.31.) határozatának felhatalmazása alapján Önkormányzatunk 300 000 000 Ft összegű folyószámlahitel kérelmet nyújtott be a számlavezető Raiffeisen Bank Zrt-hez. A folyószámla hitel az év közbeni likviditás biztosítása érdekében szükséges. A Raiffeisen Bank Zrt. az Önkormányzat által benyújtott kérelmet jóváhagyta 2014. június 20-án azzal a feltétellel, hogy az önkormányzat a hitelkeret összegének erejéig nyújtson jelzálog fedezetet.

A folyószámlahitel keret ügyleti kamatlába 1 havi BUBOR+3%.

A Raiffeisen Bank Zrt. által előírt folyószámlahitel szerződés feltételeként megállapított jelzálogjogot az alábbi ingatlanokon javaslom jelzálogjog fedezetként biztosítani.

Az előterjesztés melléklete a Raiffeisen Bank Zrt által megküldött folyószámla hitelszerződés.

Érd Megyei Jogú Város Közgyűlése a 133/2014. (V.22.) határozatában döntött arról, hogy az Érd és Térsége Szennyvízelvezetési Program (a továbbiakban: Program) keretében, és annak részeként a szennyvízelvezetési rendszerrel szorosan összefüggő, de az EU szabályok szerint a KEOP-ból nem finanszírozott beruházási elemeket, várhatóan legfeljebb 1,3 milliárd forint értékben meg kívánja valósítani,  melynek forrása az Érd és Térsége Szennyvízelvezetési- és Szennyvíztisztítási Önkormányzati Társulás által a Raiffeisen Bank Zrt.-vel kötött finanszírozási keret-megállapodás alapján rendelkezésre áll.

A Közgyűlés a 349/2011. (IX.30.) határozatában hagyta jóvá a Raiffeisen Bank Zrt.-vel kötött keretmegállapodást (a továbbiakban: Keretmegállapodás), mely szerint a csatornázási program érdi önrészéhez a Társulás által kibocsátott kötvényekből fakadó fizetési kötelezettségekért 5,405 millió Ft értékig az önkormányzat 100%-os kezességet vállalt.

A csatornázási projekt finanszírozásához az Érd és Térsége Szennyvízelvezetési- és Szennyvíztisztítási Önkormányzati Társulás eddig 3 sorozatban bocsátott ki kötvényt, összesen 2.241.700.000,- HUF össznévértékben, amelyeket a Raiffeisen Bank Zrt. jegyzett le. A kötvény kibocsátásnak elsődleges célja az volt, hogy megelőlegezze azokat az összegeket, amelyek a projekt megvalósítása során szükségesek, azonban a társulati tagok lakástakarék-pénztári (LTP) szerződéseiből csak 2017-ben fognak befolyni. Az OTP LTP által szolgáltatott 2014. márciusi havi monitoring jelentés alapján várhatóan 2017. márciusában 2.185.630.610  Ft kerül kiutalásra, amennyiben a befizetések az eddigihez hasonló módon történnek. Az egyösszegű befizetésekből, valamint a nem LTP-s részletfizetésekből befolyó összegek várhatóan fedezni tudják a kötvény éves kamatterheit.

A Keretmegállapodás alapján 2011-2013. között óvadéki betétként lekötésre került 1 283 429 891,-Ft. Tekintettel arra, hogy várhatóan az eredeti kötvényprogramnak csak kb. a fele valósul meg (azaz nem kell további kötvényeket kibocsátani) és tekintettel arra, hogy a már kibocsátott kötvények visszafizetése várhatóan lehetséges lesz legnagyobbrészt a társulati tagok LTP szerződéseinek kiutalásaiból, a Társulás azzal a kéréssel fordult a Raiffeisen Bank Zrt.-hez, hogy biztosítson lehetőséget arra, hogy az eddig lekötött óvadéki betét felszabadításra kerüljön. Az óvadéki betét kiengedéséhez a Raiffeisen Bank Zrt. hozzájárult az alábbi feltételekkel:

Érd MJV Önkormányzatnak kötelezettséget kell vállalnia, hogy a Raiffeisen Bank Zrt. marad az Önkormányzat számlavezetője a Társulás kötvényeinek teljes visszafizetéséig. Ha ezt a kötelezettségét az Önkormányzat megszegi, akkor óvadéki betétet kell nyújtania a kötvények fedezeteként olyan mértékben, hogy a kötvények LtV értéke (Loan to Value, azaz a hitelfedezeti ráta) 100% legyen.

A Keretmegállapodás módosítás díja 29 518 888,-Ft (óvadéki betét összegére számított 2,3%), mely összeg kifizetésére a Társulás kötelezettséget vállal, és Érd Megyei Jogú Város Önkormányzat a fizetéshez szükséges pénzeszközt a Társulás részére biztosítja.

Kérem a határozati javaslatok elfogadását!

Érd, 2014. június 23.

HATÁROZATI JAVASLAT I.

Érd Megyei Jogú Város Közgyűlése a Raiffeisen Bank Zrt-vel bankszámlahitelkeret-szerződést köt azzal a feltétellel, hogy az Érd Megyei Jogú Város Önkormányzatának tulajdonában álló

ingatlanokra a Raiffeisen Bank Zrt. 300 000 000,-Ft értékű jelzálogjogot jegyeztet be.

A Közgyűlés felhatalmazza a polgármestert, hogy a fentiekkel összefüggő nyilatkozatokat és szerződéseket, valamint intézkedéseket soron kívül megtegye.

HATÁROZATI JAVASLAT II.

Érd Megyei Jogú Város Közgyűlése kötelezettséget vállal arra, hogy a Raiffeisen Bank Zrt. marad az Önkormányzat számlavezetője az Érd és Térsége Szennyvízelvezetési- és Szennyvíztisztítási Önkormányzati Társulás kötvényeinek teljes visszafizetéséig. Ha az Önkormányzat e kötelezettségének nem tesz eleget, akkor óvadéki betétet kell nyújtania a kötvények fedezeteként, olyan mértékben, hogy a kötvények LtV értéke (Loan to Value, azaz a hitelfedezeti ráta) 100% legyen.

Érd Megyei Jogú Város Közgyűlése kötelezettséget vállal arra, hogy a kapcsolódó keretmegállapodás módosításának díját, 29 518 888,-Ft-ot (óvadéki betét összegére számított 2,3%), az Érd és Térsége Szennyvízelvezetési- és Szennyvíztisztítási Társuláson keresztül a Raiffeisen Bank Zrt. részére megfizeti, a fizetéshez szükséges fedezetet a város 2014. évi költségvetésének általános tartaléka terhére biztosítja.

A Közgyűlés felhatalmazza a polgármestert, hogy a fentiekkel összefüggő nyilatkozatokat és szerződéseket, valamint intézkedéseket soron kívül megtegye.

Határidő: 2014. június 30.

Felelős: T. Mészáros András polgármester