Folyószámlahitel szerződés megkötése

Tisztelt Közgyűlés!

Érd Megyei Jogú Város Közgyűlésének 263/2013. (X.31.) határozata alapján az önkormányzat szerződést kötött a Raiffeisen Bank Zrt-vel 300.000.000 forint összegű folyószámlahitel felvételéről. A folyószámla hitelszerződés a fenti döntés alapján 2014. december 31-én megszűnik, és az önkormányzat a 2014. december 31-én fennálló folyószámlahitel-tartozását visszafizeti a Raiffeisen Bank Zrt.-nek.

Az önkormányzatoknak költségvetési gazdálkodásuk során figyelemmel kell lenniük arra, hogy a Magyarország helyi önkormányzatairól szóló 2011. évi CLXXXIX tv. 111. § (4) bekezdése alapján költségvetési rendeleteikben működési hiányt nem tervezhetnek.

A Magyarország gazdasági stabilitásáról szóló 2011. évi CXCIV. törvény 1. § c) pontja szerint likvid hitelnek minősül a naptári éven belül lejáró futamidejű éven belüli hitel, melyre e jogszabály 10. § (2) bekezdés c) pontja alapján kormányzati engedély nem szükséges. A fentiekből következően a likvid hitel olyan éven belüli finanszírozási hitel, ami az önkormányzat költségvetési rendeletében működési hiányként nem jelentkezik, mivel az ütemezett kiadások és bevételek közötti időbeli eltérés kiegyenlítésére szolgál.

A jelenleg tárgyalási szakaszban lévő 2015. évi központi költségvetésről szóló törvényjavaslatból már kiolvasható, hogy az önkormányzati feladatfinanszírozási rendszerben az állami normatív jellegű támogatások csökkeni fognak, és egyre nagyobb szerepet kapnak az önkormányzat saját bevételei. A saját bevételek legnagyobb hányada ugyanakkor helyi adó bevételből származik, melynek megfizetését a vonatkozó rendeletünk négy egyenlő részletben állapítja meg. Annak érdekében, hogy az önkormányzat fizetési kötelezettségeinek folyamatosan, megfelelő határidőben eleget tudjon tenni, a likviditás biztosítására elengedhetetlenül szükséges az év közbeni folyószámlahitel igénybevétele.

Folyószámlahitelt csak a számlavezető pénzintézet nyújthat, mely jelen esetben a Raiffeisen Bank Zrt. Az előterjesztés mellékletét képezi a bank folyószámla hitelre vonatkozó ajánlata, mely összegében és kondíciójában is megegyezik a jelenlegi folyószámlahitel díjával.

E szerint 300 000 e Ft folyószámlahitelt 2015. január 1-től 2015. december 31-ig egy havi Bubor (jelenleg 2.1%) + 3 % kamatfelár mellett biztosítana a pénzintézet.

Ugyanakkor a bank a folyószámlahitel nyújtásához a hitel erejéig jelzálog fedezet nyújtását is előírta. A Raiffeisen Bank Zrt. által előírt folyószámlahitel-szerződés feltételeként megállapított jelzálogjogot az alábbi ingatlanokon javaslom jelzálogjog fedezetként biztosítani: 

Az Önkormányzat jelenlegi és várható jövőbeni fizetési kötelezettségeit figyelembe véve javaslom a T. Közgyűlésnek, hogy a határozati javaslatot a likviditási nehézségek elkerülése érdekében fogadja el!

Érd, 2014. december 09.

H ATÁROZATI JAVASLAT

Érd Megyei Jogú Város Közgyűlése a 2014. december 31-én fennálló folyószámlahitel tartozását visszafizeti, és a Raiffeisen Bank Zrt-től 2015. január 1-jétől 2015. december 31-ig 300.000.000,-Ft összegben folyószámlahitelt vesz fel 1 havi BUBOR + 3% kamatláb figyelembe vételével.

Érd Megyei Jogú Város Közgyűlése a Raiffeisen Bank Zrt-vel az előterjesztés melléklete szerinti kondíciókkal bankszámlahitelkeret-szerződést köt azzal a feltétellel, hogy az Érd Megyei Jogú Város Önkormányzatának tulajdonában álló:

ingatlanokra a Raiffeisen Bank Zrt. 300 000 000,-Ft értékű jelzálogjogot jegyeztet be.

A Közgyűlés felhatalmazza a polgármestert, hogy a fentiekkel összefüggő nyilatkozatokat és szerződéseket, valamint intézkedéseket soron kívül tegye meg.

Határidő: 2015. január 1.

Felelős: T. Mészáros András polgármester

Szavazás módja: név szerinti szavazás,egyszerű többség szükséges.