Tisztelt Közgyűlés!

Érd Megyei Jogú Város Közgyűlésének 287/2014. (XII.18.) határozata alapján az önkormányzat szerződést kötött a Raiffeisen Bank Zrt-vel 300.000.000 forint összegű folyószámlahitel felvételéről. A folyószámla hitelszerződés a fenti döntés alapján 2015. december 31-én megszűnik, és az önkormányzat a 2015. december 31-én fennálló folyószámlahitel-tartozását visszafizeti a Raiffeisen Bank Zrt.-nek.

Az önkormányzatoknak költségvetési gazdálkodásuk során figyelemmel kell lenniük arra, hogy a Magyarország helyi önkormányzatairól szóló 2011. évi CLXXXIX törvény 111. § (4) bekezdése alapján költségvetésükben működési hiányt a 2016. évben sem tervezhetnek, viszont az ütemezett kiadásaik és bevételeik közötti időbeli eltérés kiegyenlítésére szolgáló éven belüli lejáratú hitelt, ún. likvid hitelt, a Magyarország gazdasági stabilitásáról szóló 2011. évi CXCIV. törvény 10. § (3) bekezdése alapján felvehetnek. A likvid hitel felvételéhez a stabilitási törvény 10. § (3) bekezdés b) pontja szerint kormányzati engedély nem szükséges, mivel a likvid hitel olyan éven belüli finanszírozási hitel, ami az önkormányzat költségvetési rendeletében működési hiányként nem jelentkezik. 

A 2016. évi központi költségvetésről szóló törvény, illetve az önkormányzati gazdálkodásra vonatkozó jogszabályok rendelkezéseit alapul véve, - figyelemmel az önkormányzat jövő évre prognosztizált likviditási helyzetére - megállapítható, annak érdekében, hogy az önkormányzat fizetési kötelezettségeinek folyamatosan, megfelelő határidőben eleget tudjon tenni, elengedhetetlenül szükséges az év közbeni folyószámlahitel igénybevétele. 

Folyószámlahitelt csak a számlavezető pénzintézet nyújthat, mely jelen esetben a Raiffeisen Bank Zrt. Az előterjesztés mellékletét képezi a bank folyószámla hitelre vonatkozó ajánlata, mely összegében és kondíciójában is megegyezik a jelenlegi folyószámlahitel díjával. E szerint 300 000 e Ft folyószámlahitelt 2016. január 1-től 2016. december 31-ig egy havi Bubor (jelenleg 1,35%) +3 % kamatfelár mellett biztosítana a pénzintézet.

Az önkormányzat jelenlegi és várható jövőbeni fizetési kötelezettségeit figyelembe véve javaslom a T. Közgyűlésnek, hogy a határozati javaslatot a likviditási nehézségek elkerülése érdekében fogadja el! 

Érd, 2015. december 10.

 

 

T. Mészáros András

 

 

HATÁROZATI JAVASLAT

 

Érd Megyei Jogú Város Közgyűlése a 2015. december 31-én fennálló folyószámlahitel tartozását visszafizeti, és a Raiffeisen Bank Zrt-től 2016. január 1-jétől 2016. december 31-ig 300.000.000,-Ft. összegben folyószámlahitelt vesz fel 1 havi BUBOR + 3% kamatláb figyelembe vételével.

A Közgyűlés felhatalmazza a polgármestert, hogy a fentiekkel összefüggő nyilatkozatokat és szerződéseket, valamint intézkedéseket soron kívül tegye meg. 

Határidő:       2016. január 1.

Felelős:           T. Mészáros András polgármester 

Szavazás módja: név szerinti szavazás,egyszerű többség szükséges.